Cash pooling : centralisation de vos liquidités

Le cash pooling permet de centraliser tous les comptes d’un même groupe et ainsi d’optimiser la gestion de la trésorerie de vos différentes filiales. Vous visualisez rapidement vos besoins et excédents en trésorerie grâce aux techniques de cash pooling disponibles dans Cegid Allmybanks : ZBA, TBA, cash pooling notionnel, etc.

Cashpooling physique

Cashpool bancaire

Le logiciel Cegid Allmybanks permet à chaque entreprise d’exploiter les données résultant du cashpool automatique de sa banque. Pour détecter les mouvements de trésorerie impactant le compte-courant de chaque contrepartie, l’administrateur définit les modalités de lecture du relevé de compte. Ainsi, dès réception des relevés, le logiciel inscrit les mouvements correspondants dans les comptes courants de chacune des sociétés (titulaire du compte courant et sa contrepartie).

ZBA bancaire et TBA assisté

Le trésorier définit le compte pivot et les comptes participants. Pour chaque compte, il précise le solde à atteindre (target : TBA). Ensuite, il peut modifier ou annuler certains virements et vérifier l’imputation du montant dans le compte courant de la contrepartie. A l’issue de ces contrôles, le trésorier valide l’exécution des virements d’équilibrage et les envoie en banque. Le montant de chaque équilibrage est automatiquement reporté dans les comptes courants correspondants.

Cashpooling notionnel

A partir d’une convention de trésorerie et de garanties croisées, le groupe peut centraliser le cash et demander à sa banque de facturer les frais bancaires via une fusion d’échelles bancaires. Cegid Allmybanks permet de calculer les frais bancaires des échelles fusionnées.