La gestion de vos relevés de frais bancaires simplifiée grâce au format camt.086
Les relevés de frais bancaires récapitulent l’ensemble des frais liés à la gestion des comptes bancaires d’une entreprise (exemple : frais de tenue de compte, de services en ligne ou encore liés aux commissions de mouvement). Aujourd’hui, pour que les trésoriers puissent les consulter en ligne facilement et en toute transparence, ces relevés sont envoyés sous forme de messages dématérialisés structurés XML, au format camt.086.
Le camt.086, un format international
Les premiers relevés de frais bancaires dématérialisés sont apparus aux Etats-Unis au format EDI à l’initiative du groupe TWIST (Transaction Workflow Innovation Standards Team). Puis, souhaitant rendre le format international, TWIST développe le fichier XML Twist BSB (Bank Services Billing statement standard) et s’associe à SWIFT en 2012. Ce partenariat aboutit à de nouvelles spécifications du message au format XML pour être conforme aux normes du standard international ISO 20022. Le fichier XML camt.086 voit le jour.
Les données contenues dans un message camt.086 sont valides dans le monde entier et permettent une meilleure interopérabilité avec les différentes banques et les divers systèmes internes. Grâce à ce format, les banques disposent d’une base commune pour structurer de manière cohérente leurs messages de relevés de frais bancaires. Ainsi, il est plus facile pour les trésoriers d’effectuer la vérification, l’analyse et la comparaison des frais bancaires des entreprises.
Comment se structure un message camt.086 ?
Un message camt.086 fonctionne selon les normes ISO 20022. Ce standard permet aux banques et entreprises de communiquer entre elles et de gagner en productivité. Tous les fichiers ISO 20022 respectent une syntaxe commune, celle du langage informatique XML (eXtensible Markup Language).
Ce langage informatique permet de structurer et hiérarchiser un ensemble de données à l’aide de balises afin de faciliter l’échange d’informations bancaires via Internet.
Le balisage va définir la structure, l’apparence visuelle ainsi que la signification de toutes les données contenues dans le fichier.
Grâce à cette structure, le format XML camt.086 propose une véritable harmonisation internationale du message.
Centralisez la gestion de vos relevés de frais bancaires dans Cegid Allmybanks
La gestion des frais bancaires mobilise beaucoup d’énergie pour le service financier d’une entreprise, surtout si cette dernière possède plusieurs comptes bancaires, dans des banques différentes. Pouvoir recevoir, consulter et analyser ses relevés de frais bancaires dans un seul et même outil est un réel gain de temps. Le logiciel Cegid Allmybanks vous permet de le faire, l’application prend en charge les relevés de frais bancaires au format ISO 20022 camt.086.
Une fois vos relevés reçus dans l’application, vous pouvez consulter le détail de chacun de vos relevés bancaires avec les montants HT et TTC de chaque frais ainsi que les informations générales contenues dans le relevé, et en garder une vue synthétique.
Vous avez également la possibilité d’analyser l’évolution de vos frais par compte et par banque au fil du temps et selon les critères de votre choix (contrepartie bancaire ou type de service par exemple).
