Centralisez vos paiements intragroupes avec Cegid Allmybanks
Vous souhaitez rationaliser le nombre de vos comptes et de vos banques afin d’optimiser vos frais bancaires ?
La fonction centrale de paiements (« Payment Factory ») du logiciel Cegid Allmybanks vous permet de répondre à cet objectif.
Le paiement « pour compte de » (PoBo - Payment on Behalf of)
Le paiement « pour compte de » (Pay on Behalf of) permet à un SSC (Shared Service Center) de centraliser les paiements de plusieurs entités du groupe. Ainsi, le SSC oriente les paiements vers la banque de son choix pour obtenir de meilleurs coûts de traitement et négocier les conditions de financement. Le logiciel Cegid Allmybanks permet d’optimiser les paiements de votre groupe en mettant en œuvre le principe du paiement « pour compte de ».
La centrale de paiements dans Cegid Allmybanks
Dans Cegid Allmybanks, vous pouvez créer autant de centrales de paiements que nécessaire (par devise, par zone géographique ou réglementaire, etc.), et associer les filiales rattachées.
Chaque filiale peut alors remettre tous ou une partie de ses ordres à la centrale de paiements.
Un double workflow de validation est disponible, un workflow interne à la filiale, puis un workflow d’envoi en banque par le gestionnaire de la centrale de paiements. Ainsi, la filiale conserve ses prérogatives en termes de validation des ordres.
Dès lors, les services de la centrale de paiements peuvent consolider les remises de l’ensemble des filiales participantes et les agréger suivant des règles préétablies afin de transmettre à chaque banque partenaire les flux conformes aux engagements contractuels (financements, conditions tarifaires).
Les montants correspondants à ces règlements sont automatiquement reportés dans le compte-courant de chaque filiale. Les filiales et le SSC disposent chacun dans Cegid Allmybanks d’un moteur de recherche, permettant de suivre le statut des ordres adressés à la centrale.
Centralisation des compétences
Organisation adaptable (workflow de validation, répartition des centrales)
Traçabilité en centrale et en filiale
La centralisation des paiements dans la zone SEPA
En Europe, l’ambition du projet SEPA est de créer un marché des paiements harmonisé. Désormais, les 37 pays de la zone SEPA partagent des réglementations et tarifs communs. Cela permet aux entreprises de comparer facilement les conditions tarifaires de leurs différentes banques, et facilite ainsi la mise en place d’une centrale de paiements au sein d’un groupe.
Prérequis pour le paiement pour « compte de » (Payment on Behalf of)
- Une convention de trésorerie
- Un compte-courant
- Des conditions de rémunération entre le SSC et les filiales