Gestione sus pagos y cobros con Allmybanks
Al utilizar un software común a todas las entidades de su grupo para efectuar sus pagos y cobros, reforzará la seguridad de sus operaciones bancarias.
La gestión de pagos y cobros en Cegid Allmybanks
- Pagos
- Cobros
- El control de los datos
Administre sus pagos ISO 20022, SEPA (SCT), MT101 o en formatos nacionales con Cegid Allmybanks
Cegid Allmybanks procesa el conjunto de las órdenes de pago internacionales, europeas y nacionales necesarias a su empresa, evitando la redundancia de datos, sea por la integración de los ficheros creados por su software de gestión, Más información, o a través de los módulos de introducción de datos en línea:
- Transferencias internacionales (XML ISO 20022, CFONB 320)
- Transferencias SEPA (Pain 001.001.02, Pain 001.001.03, Pain 001.002.03)
- Transferencias SEPA inmediatas
- Transferencias nacionales (CFONB 160, CBI 120, BACS 175, DTA 128)
¿Cómo validar sus pagos en el software Cegid Allmybanks respetando los procedimientos internos?
Todas las órdenes que se transfieren al banco se someten a un flujo de trabajo de validación adaptado a sus desafíos, por tipo de operación y en función de los importes comprometidos
Una vez definidas las reglas de validación del flujo de trabajo en Cegid Allmybanks, se aplican automáticamente a cualquier remesa introducida en línea o creada por su software de gestión
Además, las remesas de órdenes pueden ser objeto de una o dos firmas digitales antes del envío
Los ficheros de pago son auditados por nuestros socios Trustpair y Sis ID (plataformas de control de terceros)
¿Cómo se desmaterializan las órdenes?
En Cegid Allmybanks, disponemos de dos soluciones:
- Si dispone usted de un software de gestión empresarial (ERP, de contabilidad o pagos) que genere ficheros normalizados (SEPA, ISO 20022), podrá controlarlos después de su envío al banco (importe normalizado).
- Si en algunas de las filiales, o para determinadas órdenes, no dispone de un software de gestión, podrá:
- Importar las órdenes en formato texto con separadores (CSV, Excel)
- Introducir sus operaciones directamente en línea, con formularios simplificados, evitando las redundancias gracias a una base de datos de beneficiarios
¿Cómo rastrear sus envíos de remesas mediante acuses de recibo PSR, ACK y ARA?
Los PSR, ACK y ARA son ficheros que envía el banco para informarle del estado de las órdenes de pago transferidas.
Hay dos tipos de ficheros:
- Las notificaciones PSR técnicas o ACK, para los mensajes protocolarios sobre el correcto procesamiento de sus remesas
- Las notificaciones PSR aplicativas o ARA, para mensajes de procesamiento procedentes de sus entidades bancarias
En Cegid Allmybanks dispone de todas las herramientas para un mejor aprovechamiento de esos ficheros:
- Consultas de las notificaciones PSR, ACK y ARA
- Conciliación automática de las notificaciones PSR, ACK y ARA con las remesas enviadas
- Actualización del estado de las remesas
- Envío inmediato de una alerta por e-mail al responsable de la transferencia en caso de rechazo por parte del banco
La explotación de sus informes PSR, ACK o ARA (según los protocolos utilizados) le garantiza:
- Un seguimiento integral de todas las remesas remitidas al banco
- La fiabilidad de sus pagos
Administre sus cobros SEPA SDD, ISO 20022 o en formatos nacionales con Cegid Allmybanks
Con el software Cegid Allmybanks, gestionará el conjunto de sus cobros internacionales, europeos y nacionales evitando las redundancias.
Adeudos SDD (SEPA Direct Debits)
- Tratamiento de sus órdenes de adeudos ISO 20022
- Importación y envío de ficheros normalizados de adeudos SEPA XML ISO 20022
- Introducción de adeudos SEPA XML ISO 20022
- Conversión de ficheros de texto con separadores (Excel) a SEPA SDD en XML
- Tratamiento de los atributos del mandato
- Actualización automática del estado secuencial
- Administración de los datos del mandato
- Conservación de la última modificación
- Seguimiento de las órdenes
- Acuse de recibo de los ficheros: consulta y archivo de las notificaciones PSR (pain.002.001.02 y pain.002.001.03)
- Extractos de adeudos rechazados: consulta, descarga (camt.054) y actualización del estado en los listados
- Recepción y tratamiento de los extractos de rectificación de adeudos domiciliados (cambio de IBAN de los deudores)
- Gestión de una base de datos de deudores
Gestión de remesas electrónicas de letras de cambio (LCR), descuentos y cobros
- Gestión de LCR y BOR (pagarés a la orden)
- Importación y envío de ficheros normalizados CNAB 400, CFONB, RIBA, etc. (desde su software de gestión)
- Introducción de la remesa al descontarse o a su cobro
- Creación y gestión de su cartera LCR (seguimiento de los importes pendientes por cajón y por vencimiento)
- Seguimiento de envíos
- Consulta y descarga de extractos de LCR rechazadas
- Consulta y archivo de las notificaciones PSR pain.002.001.02 y 03
Otros tipos de operaciones
- Envío de ficheros de remesas de cheques (TLMC)
- Recepción y consulta de los extractos rechazados de TIP (Títulos Interbancarios de Pago) y TEP (Títulos Electrónicos de Pago).
Domina tus datos con Cegid Allmybanks
Con el software Cegid Allmybanks, podrá importar y exportar sus datos en cualquier momento para evitar los registros redundantes:
- Remesas bancarias normalizadas introducidas en línea (ISO 20022, MT101, formatos nacionales)
- Importes variables de las transferencias y los adeudos de un vencimiento
- Extractos de impagados
- Historial de remesas enviadas y de operaciones recibidas
- Detalle de las órdenes introducidas en línea
- Base de datos de terceros
De este modo, será totalmente autónomo y dueño de sus propios datos.
Reducción del riesgo de fraude
Confidencialidad en los pagos sensibles (salarios, dividendos, dietas de asistencia, etc.)
Desmaterialización y trazabilidad de las órdenes (PSR)
Un software para comunicarse con todos sus bancos
Al permitirle comunicarse con todos sus bancos desde una única aplicación, Cegid Allmybanks le aporta las siguientes ventajas:
- Seguridad controlada gracias a la gestión centralizada de las habilitaciones y los procedimientos de pago (doble validación, firma digital)
- Conformidad garantizada con los formatos que requieren los bancos (SEPA, ISO, formatos nacionales)
- Desmaterialización de órdenes excepcionales (supresión de fax y cheques)
- Máxima trazabilidad de las acciones de los usuarios y operaciones procesadas, útil para investigar problemas o para las necesidades de sus auditores internos
Pagos internacionales transparentes con SWIFT gpi
Siga el tratamiento de sus pagos internacionales en Cegid Allmybanks gracias a SWIFT gpi. Este servicio propuesto por SWIFT acelera el tiempo de tratamiento de sus pagos crossborder, garantiza una visión en tiempo real del estatuto de sus pagos y da el detalle de los gastos bancarios retenidos por los diferentes bancos.