Centralización de la tesorería y optimizacion de los gastos financieros
Un grupo puede gestionar su financiación interna sea por medio de préstamos o créditos, sea mediante la realización de un convenio de tesorería.
La gestión intragrupo del software Cegid Allmybanks se articula en torno a dos principios:
La gestión de los préstamos y créditos
Permite registrar créditos internos «in fine» y disponer de una vista exhaustiva de todos los préstamos y créditos entre todas las entidades del grupo.
La gestión de una cuenta corriente
La cuenta corriente se alimenta automáticamente con los movimientos de tesorería efectuados en las cuentas bancarias de las entidades correspondientes (compensaciones, centralización de tesorería o cash pooling bancaria, etc.). Asimismo, puede alimentarse mediante la importación de datos extraídos de otro software o la introducción en línea de movimientos complementarios.
Las funciones de gestión intragrupo de Cegid Allmybanks
Paralelamente a la centralización, el grupo puede poner en marcha en Cegid Allmybanks herramientas simples de financiación.
Dichas herramientas le permiten hacer el seguimiento de las financiaciones para el conjunto del grupo y administrar las necesidades de cada una de las filiales, mediante los módulos de financiación que están a su disposición en el software.
En Cegid Allmybanks, dispone asimismo de información sobre la financiación intragrupo en los informes de situación neta de la tesorería del grupo.
Automatización de las tareas cotidianas
Optimización de los activos líquidos del grupo
Posiciones entre empresas en tiempo real
Reducción de los gastos bancarios
Colocación de un convenio de tesorería
En el caso de un convenio de tesorería con una entidad del grupo, cada sociedad miembro del grupo puede ordenar (convenios de tesorería) a otra sociedad del grupo (la sociedad matriz) que gestione su tesorería.
La sociedad matriz podrá otorgar y recibir anticipos. La disponibilidad de fondos se efectuará a través de las cuentas corrientes.
En el plano organizativo, la gestión intragrupo permite evitar los movimientos financieros anárquicos externos.
En el plano económico, la gestión intragrupo se justifica por el postulado de que una sociedad miembro del grupo puede financiar a una filial o a la sociedad matriz en condiciones más ventajosas que el mercado bancario.
