Gestione sus activos y pasivos con Cegid Allmybanks
Dentro del grupo, con el fin de evitar la desmultiplicación de las financiaciones, optimizarlas y controlar sus riesgos, el tesorero necesita acrecentar su visibilidad sobre los pasivos y los activos de todas las entidades.
Optimice la visibilidad en su financiación
- Inversiones y financiaciones
- Primas y comisiones
- Gestión de riesgos
Los responsables de tesorería disponen de un conjunto de herramientas que les permiten registrar y hacer el seguimiento de las inversiones y de las financiaciones bancarias clasificándolas por tipo de financiación.
Todos los instrumentos financieros creados son recuperados por Cegid Allmybanks en los informes de situación de tesorería del grupo.
Sus financiaciones
- Préstamos in fine, amortizables
- Arrendamientos financieros tipo «leasing»
- Líneas de crédito, créditos sindicados
- Compras y ventas de divisas
Sus inversiones:
- Depósitos a plazo fijo
- Cartera de fondos de inversión
Sus compromisos:
- Contratos comerciales (arrendador o socio capitalista)
En Cegid Allmybanks podrá generar asientos previsionales correspondientes a cada vencimiento de inversión y financiación: recaudaciones, intereses, primas.
Los tesoreros pueden configurar las condiciones de los contratos de primas (internas o bancarias) y las comisiones bancarias negociadas.
El software Cegid Allmybanks permite editar las escalas en cada cuenta por separado o conjuntamente (cash pooling nocional) y calcular las cuotas de las primas correspondientes. El módulo de cálculo de las cuotas de las primas muestra, en particular, los eventuales desvíos ligados a la aplicación de comisiones en operaciones contractualmente exoneradas.
En un contexto multibancario, el tesorero podrá calcular, para un determinado período, las comisiones de cada uno de sus bancos y compararlas para poder mostrar:
- El reparto de los flujos conferidos a cada contrapartida bancaria
- Las comisiones pagadas a cada una de ellas
Para la gestión de los riesgos de cambio y de los índices, nos hemos asociado con el editor Finance Active para ofrecer una interfaz compartida entre su solución Fairways (disponible en modo SaaS) y Cegid Allmybanks.
Gracias a esa colaboración, puede satisfacer sus necesidades de:
- Gestión del riesgo de cambio y seguimiento de sus oscilaciones en línea
- Fijación de precios y valorización (opción barrera, opción vainilla, recaudación anticipada, etc.)
- Gestión de la deuda, de la financiación y de la valorización de operaciones bancarias (permuta de índices, arrendamientos financieros tipo leasing, líneas de crédito, etc.)
La interfaz desarrollada en Cegid Allmybanks permite:
- Recuperar automáticamente sus datos de los mercados financieros
- Integrar automáticamente las previsiones correspondientes en las transacciones financieras
Esa interfaz está previamente configurada para Fairways, de Finance Active, pero puede adaptarse a otras soluciones del mercado.